すべての人にお金の教養を

あなたの人生において、大きな出費となるものを３つ聞かれたら何をあげますか？

おそらく、「住宅」と「教育」の２つは多くの人が答えるのではないでしょうか。

どちらも数千万円以上が必要となり、突然、ポンと支払えるものではありませんから、綿密な計画を立てて前もって準備をしておきます。ところが、続く３つ目にあがる出費は千差万別なのだそうです。

あなたは３番目にどんな出費をあげますか？

「住宅」「教育」に並ぶ大きな費用は？

人生で大きな出費といえば「住宅」「教育」の２つをイメージする人は多いと思いますが、次に続く３つ目にあなたは何をあげましたか？

車のローンや保険料をあげる人もいれば、どこまで備えれば良いのか分からない老後のための資金と答える人もいるでしょう。なかには自分自身の医療費が大きな負担になっている人や、親の介護に貯金を充てている人もいるかもしれません。

実は、「人生の３大支出」（３大資金と呼ばれることもあります）とは、

「住宅費」「教育費」「老後の生活費」

と言われていて、金融広報中央委員会が２０１６年に行なった「金融リテラシー調査」によると、この３つを正解した人の割合は４７.６％と半数を割り込んでいました。自分たちでそれぞれにライフプランにそったシミュレーションを行い、必要な費用を計画的に準備しておけるように考えること。

そして、さまざまな条件から多角的に検討して、資産を運用していくことです。

しかし、それこそ難しいのが現実。ですから、そういう場合にこそ、プロフェッショナルの手を借りましょう。プロの第三者の公平中立な視点で現状を把握し、実績に裏打ちされた豊富な選択肢の中から最適な資産運用の計画を提案してもらうのが、最も効率的なことが多いのです。

人生において大きな出費となるライフイベントに関しての相談は、どんなことでも

ファイナンシャルプランナーに相談してみる価値はあると思います。お気軽にお問い合わせください。

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ファイナンシャルプランナー　ロペオ